سرمایه گذاری در نقره جایگزین طلا در بازار سرمایه جهانی

دلایل رشد توجه به نقره در بازار فعلی

خیلی وقت‌ها شنیده‌ایم که مردم برای اینکه پولشان کم‌کم ارزش خود را از دست ندهد، سراغ طلا و نقره می‌روند. اما چرا نقره؟

نقره مثل بیمه برای پولمان عمل می‌کند. وقتی اقتصاد کشورها خوب نیست یا قیمت همه چیز بالا می‌رود (تورم)، ارزش پولمان کم می شود. اما نقره، چون یک چیز واقعی و کمیاب می باشد، ارزش آن زیاد تغییر نمی‌کند.

یه سرمایه‌گذار معروف به اسم جان پل جانز می گوید: نقره فقط یه فلز نیست، بلکه یک بیمه برای وقتی است که اقتصاد دنیا بهم ریخته است.

نقره فقط برای زیورآلات نیست. از نقره در خیلی از چیزهای اطرافمان استفاده می شود، مثلاً گوشی، کامپیوتر و حتی پنل‌های خورشیدی. چون تقاضا برای نقره زیاد است، قیمتش هم ممکن است زیاد شود.

رابرت کیوساکی، نویسنده کتاب معروف "پدر پولدار، پدر بی‌پول"، میگوید نقره یکی از بهترین گزینه‌ها برای سرمایه‌گذاری است. به نظر ایشان، نقره مثل یک جایگزین خوب برای پولی است که ارزش آن هر روز کمتر می شود.

انواع نقره برای سرمایه‌گذاری

• شمش نقره: این‌ها تکه‌های بزرگ و خالص نقره هستند، مثل شمش طلا، اگر می‌خواهید نقره خالص بخرید، شمش بهترین گزینه است.
• سکه‌های نقره: این سکه‌ها گاهی برای کلکسیون هم جمع‌آوری می‌شوند. ارزش آن‌ها هم به مقدار نقره‌شان و هم به اینکه چقدر خاص هستند بستگی دارد.
• زیورآلات نقره: این‌ها زیورآلاتی هستند که از نقره ساخته شده‌اند. البته خلوصشان کمتر از شمش‌ها است. اگر می‌خواهید هم سرمایه‌گذاری کنید و هم زیورآلات زیبا داشته باشید، این گزینه مناسب است.
• نقره آب شده: این نقره از ذوب کردن زیورآلات قدیمی یا ضایعات نقره به دست می‌آید. خلوصش ممکن است متفاوت باشد.
• صندوق‌های سرمایه‌گذاری نقره: این‌ها مثل سهام هستند، اما به جای یک شرکت، در نقره سرمایه‌گذاری می‌کنید. اگر می‌خواهید بدون دردسر نگهداری نقره، در آن سرمایه‌گذاری کنید، این گزینه خوب است.

سرمایه‌گذاری در نقره، راهی آسان‌تر با فارکس و CFD

بازار فارکس و قراردادهای CFD به شما این امکان را می‌دهند که بدون نیاز به خرید و نگهداری فیزیکی نقره، در بازار این فلز ارزشمند فعالیت کنید.

مزایای و معایب سرمایه‌گذاری در نقره از طریق فارکس و CFD

بهترین روش سرمایه‌گذاری در نقره چیست؟

ساده‌ترین و بهترین روش برای سرمایه‌گذاری در نقره، خرید و فروش آن در بازار جهانی فارکس است. دلیل این انتخاب، سرعت بالای معاملات و نقدشوندگی بالای نقره در این بازار است. به عبارت ساده‌تر، در فارکس می‌توانید نقره را سریع‌تر و راحت‌تر بخرید و بفروشید.

دلیل دیگر برتری فارکس این است که نقره در سطح جهانی بیشتر به عنوان یک ابزار سرمایه‌گذاری شناخته شده است. این موضوع باعث می‌شود تا بازار فارکس برای سرمایه‌گذاری در نقره، پویاتر و جذاب‌تر باشد.

نکته مهم دیگر، غیرمتمرکز بودن بازار فارکس است. این یعنی فارکس تحت کنترل یک نهاد خاص نیست و قوانین آن به صورت مداوم تغییر نمی‌کند. بر خلاف فارکس، بازار بورس ایران متمرکز است و قوانین آن ممکن است به صورت ناگهانی تغییر کند و این موضوع می‌تواند برای سرمایه‌گذاران ریسک‌آفرین باشد.

بنابراین، اگر قصد سرمایه‌گذاری در نقره را دارید، بازار فارکس به دلیل سرعت، نقدشوندگی و ثبات قوانین، گزینه بهتری نسبت به بورس ایران است.

قیمت نقره در ایران چگونه تعیین می‌شود؟

قیمت نقره در ایران به طور مستقیم تحت تاثیر دو عامل اصلی قرار دارد:

• قیمت جهانی نقره: قیمت هر اونس نقره در بازارهای جهانی، مهمترین عامل تعیین‌کننده قیمت نقره در ایران است.
• نرخ ارز (دلار) : تغییرات نرخ دلار نسبت به تومان نیز به طور مستقیم بر روی قیمت تمام شده نقره در ایران تاثیرگذار است.

علاوه بر این دو عامل اصلی، عرضه و تقاضای نقره در بازار داخلی ایران نیز می‌تواند نوسانات جزئی در قیمت ایجاد کند.

آیا نقره می تواند در سال ۲۰۲۵ از طلا پیشی بگیرد؟

اینکه نقره امسال از طلا سبقت بگیرد یا نه، به شرایط اقتصادی آینده بستگی زیادی دارد. نقره اخیراً عملکرد خوبی داشته و برای سرمایه‌گذارانی که ریسک بیشتری را می‌پذیرند، جذاب شده است.

اما کارشناسان معتقدند طلا به خاطر ثبات بیشتری که دارد، انتخاب بهتری برای سرمایه‌گذاری است. اگرچه سرمایه‌گذاری اندک روی نقره می‌تواند سود بیشتری داشته باشد، اما طلا برای کسانی که دنبال سرمایه‌گذاری امن هستند، مناسب‌تر است.

سرمایه‌گذاران اغلب طلا و نقره را با هم مقایسه می‌کنند تا تصمیم بهتری بگیرند. مثلاً اگر فکر کنند قیمت نقره نسبت به طلا پایین‌تر از حد معمول است، ممکن است نقره بخرند و در عین حال طلا را بفروشند. اگر پیش‌بینی آن‌ها درست باشد، سود می‌کنند.

به طور کلی، سرمایه‌گذاران با توجه به این نسبت تصمیم می‌گیرند که کدام فلز را بخرند یا بفروشند. مهم نیست که قیمت هر دو فلز بالا یا پایین برود، بلکه مهم این است که نسبت آن‌ها به نفع سرمایه‌گذار تغییر کند.

مقایسه ریسک و بازدهی نقره و طلا برای سرمایه‌گذاران با اهداف مختلف

طلا: پناهگاه امن و سرمایه‌گذاری بلندمدت

• ریسک پایین‌تر: طلا به دلیل تقاضای پایدار جهانی و استفاده در صنایع مختلف، ریسک کمتری نسبت به نقره دارد. در مواقع بحران و تورم، قیمت طلا معمولاً افزایش می‌یابد و به عنوان یک دارایی امن عمل می‌کند.
• بازدهی ثابت‌تر: نوسانات قیمت طلا کمتر از نقره است و به همین دلیل، بازدهی آن نیز پایدارتر است. اگر به دنبال حفظ ارزش دارایی‌های خود در بلندمدت هستید، طلا گزینه مناسبی است.
• سرمایه‌گذاری بلندمدت: طلا بیشتر برای سرمایه‌گذاری بلندمدت مناسب است. اگر قصد دارید در کوتاه‌مدت به پول نیاز داشته باشید، ممکن است نتوانید از افزایش قیمت آن در کوتاه‌مدت بهره‌مند شوید.

  نقره: فرصت رشد بیشتر و ریسک بالاتر

• ریسک بالاتر: نقره به دلیل استفاده در صنایع مختلف مانند الکترونیک، انرژی و پزشکی، نسبت به طلا نوسانات قیمتی بیشتری دارد. عوامل اقتصادی و صنعتی بر قیمت نقره تأثیر بیشتری می‌گذارند.
• بازدهی بالقوه بالاتر: اگر بازارها در شرایط رشد باشند، نقره می‌تواند بازدهی بالاتری نسبت به طلا داشته باشد. اما در مواقع رکود اقتصادی، قیمت آن نیز می‌تواند به شدت کاهش یابد.
• سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت تا میان‌مدت: نقره بیشتر برای سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت تا میان‌مدت مناسب است. اگر به دنبال کسب سود سریع‌تر هستید و ریسک‌پذیر هستید، می‌توانید نقره را در سبد سرمایه‌گذاری خود قرار دهید.

سرمایه‌گذاری در فلزات گران‌بها، به‌ویژه طلا و نقره، نیازمند بررسی دقیق و همه جانبه است. نسبت طلا به نقره، اگرچه یک ابزار مهم برای تحلیل بازار است، اما به تنهایی نمی‌تواند تصمیم‌گیرنده نهایی باشد. عوامل دیگری مانند تحولات سیاسی جهانی، نوسانات بازارهای سهام و تغییرات نرخ ارز نیز بر قیمت این فلزات تأثیر می‌گذارند.

نسبت طلا به نقره تنها به ما می‌گوید که یک اونس طلا چند برابر یک اونس نقره ارزش دارد. این نسبت تحت تأثیر عوامل مختلفی مانند قیمت نفت، عملکرد بازارهای جهانی و نرخ بهره قرار می‌گیرد. بنابراین، سرمایه‌گذاران باید به تغییرات این عوامل نیز توجه کنند.

برای سرمایه‌گذاری در بازار نقره، می‌توانید از یک بروکر فارکس استفاده کنید. این بروکرها به شما امکان می‌دهند بدون نیاز به خرید فیزیکی نقره، در بازار آن معامله کنید. با این حال، به یاد داشته باشید که بازارهای مالی همیشه با ریسک همراه هستند و هیچ تضمینی برای سوددهی وجود ندارد.